Cảnh báo: Mua bán vàng không qua tài khoản thanh toán có thể bị phạt tới 20 triệu đồng 16:40 30/12/2025

(tygiausd) Mua bán vàng không qua tài khoản thanh toán có thể bị phạt tới 20 triệu đồng

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP, quy định chi tiết mức xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Trong đó, nhiều hành vi liên quan đến mua bán, kinh doanh vàng sẽ bị xử phạt nghiêm khắc, đặc biệt là việc không thanh toán mua bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định.

Không thanh toán mua bán vàng qua tài khoản: Phạt đến 20 triệu đồng

Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, hành vi không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật sẽ bị:

• Phạt cảnh cáo đối với vi phạm lần đầu;
• Phạt tiền từ 10 – 20 triệu đồng nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.

Mức phạt này cũng áp dụng cho các hành vi:

• Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh vàng miếng;
• Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán, trái với quy định của pháp luật.

Vi phạm niêm yết giá, ghi nhãn vàng: Phạt tới 50 triệu đồng

Nghị định cũng quy định phạt tiền từ 30 – 50 triệu đồng đối với các hành vi:

• Không niêm yết công khai giá mua – bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ;
• Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa;
• Sản xuất vàng miếng không công bố khối lượng, hàm lượng, không ghi nhãn theo quy định.

Mang vàng khi xuất, nhập cảnh sai quy định: Phạt tới 100 triệu đồng

Đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh hoặc nhập cảnh không đúng quy định, mức xử phạt lên tới:

• 80 – 100 triệu đồng, trừ các trường hợp đã bị xử phạt trong lĩnh vực hải quan.

Hàng loạt vi phạm kinh doanh vàng bị phạt nặng

Nghị định 340/2025/NĐ-CP cũng quy định nhiều mức phạt cao đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng:

• Phạt 140 – 180 triệu đồng nếu:
  • Kinh doanh mua bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm;
  • Không tuân thủ quy định về trạng thái vàng;
  • Xuất nhập khẩu vàng trang sức, vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề đăng ký;
  • Sản xuất, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ khi chưa đủ điều kiện pháp lý.
• Phạt 200 – 250 triệu đồng đối với:
  • Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu sai giấy phép;
  • Tái phạm hành vi kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm.
• Phạt 250 – 300 triệu đồng nếu:
  • Hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
• Phạt nặng nhất từ 300 – 400 triệu đồng đối với:
  • Sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng không có giấy phép;
  • Xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không được cấp phép;
  • Kinh doanh vàng khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cho phép.

Siết chặt quản lý thị trường vàng

Việc ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP cho thấy Chính phủ đang siết chặt quản lý hoạt động kinh doanh vàng, nhằm minh bạch hóa thị trường, hạn chế giao dịch vàng “chợ đen” và phòng ngừa rủi ro cho hệ thống tiền tệ – ngân hàng.

👉 Người dân và doanh nghiệp cần đặc biệt lưu ý thực hiện đúng quy định về thanh toán, giấy phép và niêm yết giá khi mua bán vàng để tránh bị xử phạt nặng.

Chu Phương – Chuyên gia Giavang Net
Chu Phương – Thạc sĩ Kinh tế Quốc tế với hơn 12 năm theo dõi thị trường Vàng, Ngoại hối. Với vai trò là chuyên gia phân tích thị trường tại Giavang.net; Chu Phương chia sẻ các thông tin kinh tế, chính trị có tầm ảnh hưởng tới thị trường, phân tích – dự báo triển vọng thị trường cả theo góc độ cơ bản và kĩ thuật

• 📫 Facebook: Phuong Chu – Giavang Net
• 📫 Email: [email protected]
• 📫 Zalo:https://zalo.me/g/hbkfmi008